Współcześnie coraz większą rolę pełni doradztwo finansowe. Duża dostępność licznych produktów finansowych, np. kredytów hipotecznych sprawia, że jeszcze trudniej jest się poruszać klientom w tematyce finansowej. Dlatego przy decyzjach finansowych pożądane byłoby wykorzystać pomoc doradcy finansowego, który za pośrednictwem swojej wiedzy finansowej jest w stanie wybrać optymalne rozwiązanie dla Klienta.